Назначение проверки
оператор сервиса NukaPay применяет риск-ориентированную проверку клиента для предотвращения мошенничества, использования чужих платёжных средств, злоупотреблений и операций, которые невозможно исполнить без нарушения закона или правил платёжных партнёров.
Когда проводится KYC
Проверка может быть инициирована до оплаты, во время исполнения или при возврате, если операция имеет признаки повышенного риска, существенно отличается от обычной, оспаривается владельцем платёжного средства либо проверка запрошена платёжным партнёром или уполномоченным органом.
Какие сведения могут быть запрошены
Только в объёме, соразмерном риску: ФИО, дата рождения, контакт, документ, удостоверяющий личность, подтверждение владения платёжным средством или источника средств, связь с получателем и экономический смысл операции. Полный перечень заранее не фиксируется, поскольку зависит от обстоятельств.
Порядок
Запрос направляется через согласованный контакт. В нём указываются необходимые сведения и срок ответа. Материалы рассматриваются, как правило, до пяти рабочих дней после получения полного комплекта. При необходимости оператор запрашивает уточнение.
Отказ от предоставления данных
Пользователь вправе не предоставлять сведения. Если без них невозможно безопасно и законно исполнить заявку, оператор вправе приостановить её или отказать в исполнении. Денежные средства возвращаются по Политике возврата с учётом фактически выполненных операций и обязательных требований закона.
Обработка материалов
KYC-материалы используются только для проверки, исполнения договора, предотвращения злоупотреблений и защиты прав сторон. Доступ ограничивается. Порядок хранения, передачи и удаления установлен Политикой обработки персональных данных.
Ограничения
Оператор вправе не исполнять операции с недостоверными данными, запрещёнными товарами, санкционным или иным неприемлемым риском, а также операции, противоречащие правилам выбранной платформы или платёжного партнёра.
Обращения
Вопросы о проверке направляйте на support@nukapay.ru с темой «KYC» и номером заявки. Если запрос кажется избыточным, пользователь может изложить возражение; оно будет рассмотрено до принятия окончательного решения.
Полные реквизиты оператора ещё не опубликованы. Запросите их через доступный канал поддержки до оплаты.